Банк Израиля потребовал, чтобы банки помогали репатриантам из России и Украины с открытием счетов
Инспектор банков в Банке Израиля Яир Авидан разослал коммерческим банкам циркуляр, в котором потребовал разработать единые стандарты процедуры открытия счета для новых репатриантов из России и Украины, включая единый для каждого банка пакет документов клиента и банка в стране исхода, необходимых для проверки источника денег.
Также банки должны установить разумный срок, в который они обязаны будут давать ответы на запросы, а в случае отказа в открытии счета – должны будут подробно аргументировать его в письменном виде.
"Нельзя свести политику управления рисками к отказу от обслуживания", – говорится в письме Авидана на имя банков, в котором он отмечает, что в последний год Банк Израиля получил множество жалоб со стороны репатриантов на необоснованный отказ в открытии счета и принятии денежных переводов от финансовых структур, не находящихся под санкциями.
Как пишет "Калькалист", письмо Авидана было направлено в том числе после его встречи с представителями организации Reboot Startup Nation, занимающейся помощью репатриантам, бежавшим из Украины и России в течение последнего года, после вторжения российской армии в Украину.
Напомним, что с начала 2022 года на фоне российской агрессии против Украины в Израиль прибыли около 70 тысяч новых репатриантов из России, Украины и Беларуси. Израильские банки, несколько лет назад выплатившие огромные штрафы властям США за помощь американским клиентам в уклонении от уплаты налогов, опасаясь наложенных на Россию и Беларусь международных санкций, начали "минимизировать риски", создавая репатриантам проблемы в открытии счетов и в переводе денег вне зависимости от их источника.
Наша редакция обращалась в ряд израильских банков, где нам было заявлено, что Банк Израиля не отдавал распоряжения не принимать деньги граждан, прибывающих из России. Но, по нашим данным, в разговорах с потенциальными клиентами клерки частных банков зачастую ссылались на некое распоряжение госбанка.
Следует отметить, что этот вопрос поднимался еще весной-летом 2022 года. В мае министр туризма Константин Развозов сообщал редакции NEWSru.co.il, что вскоре по его инициативе представители министерства финансов, министерства юстиции, Банка Израиля и других релевантных структур обсудят проблему с приемом банками денег от российских репатриантов.
В июле в ходе созванного министром финансов Авигдором Либерманом специального совещания с руководством банковского сектора, между минфином и Банком Израиля была достигнута договоренность о разработке специальной схемы, которая позволит обеспечить гладкий перевод денег из России в Израиль. Было согласовано, что созданная схема не будет работать с лицами, против которых введены персональные санкции, и что она должна быть представлена на одобрение механизма международных санкций.
После публикации "Калькалиста" пресс-служба партии НДИ сообщила нашей редакции, что на минувшей неделе глава комиссии кнессета по алие и абсорбции Одед Форер провел встречу с инспектором Банка Израиля по контролю за деятельностью коммерческих банков Яиром Авиданом. Темой беседы стали политика израильских банков в отношении алии из Украины и России и способы облегчить первые шаги новых репатриантов в Израиле. Результатом встречи стало письмо, отправленное инспектором Банка Израиля генеральным директорам финансовых организаций страны. Глава надзорного органа просит руководство банков проявлять особую чувствительность к репатриантам последней волны. Отдельно инспектор коснулся сервиса на украинском и русском языках. Банкам также предлагается определить перечень документов, необходимых для рассмотрения заявлений новых репатриантов на открытие счетов, и сделать эту информацию доступной и прозрачной для предполагаемой аудитории. Также было решено провести информационный день для ответственных за абсорбцию в органах местной власти и консультантов министерства алии, на котором будут обсуждены права репатриантов. Например, не всем известно, что банковский счет можно открыть и с удостоверением репатрианта ("теудат-оле") без необходимости предъявления "теудат-зеут". Известно, что в настоящее время нужно ждать в очереди на получение удостоверения личности несколько месяцев. Такого рода мероприятие может сыграть ключевую роль в улучшении отношений банков и новых репатриантов.